Lavado de dinero

El lavado de dinero es el proceso de convertir grandes cantidades de dinero obtenidas de delitos, como el tráfico de drogas, en una fuente legítima. Es un delito en muchas jurisdicciones con distintas definiciones. Es una operación clave de la economía sumergida. En la legislación estadounidense, es la práctica de realizar transacciones financieras para ocultar la identidad, el origen o el destino del dinero obtenido ilegalmente. En el derecho del Reino Unido, la definición del derecho consuetudinario es más amplia. El acto se define como tomar cualquier acción con propiedad de cualquier forma que sea total o parcialmente el producto de un delito que disfrazará el hecho de que esa propiedad es producto de un delito u ocultará el beneficiario final de dicha propiedad. En el pasado, el término "blanqueo de capitales" se aplicaba únicamente a las transacciones financieras relacionadas con el crimen organizado. Hoy en día, su definición a menudo es ampliada por reguladores gubernamentales e internacionales como la Oficina del Contralor de la Moneda de los EE. UU. Para significar cualquier transacción financiera que genere un activo o un valor como resultado de un acto ilegal, que puede involucrar acciones como la evasión de impuestos. o contabilidad falsa. En el Reino Unido, ni siquiera necesita involucrar dinero, sino cualquier bien económico. Los tribunales involucran lavado de dinero cometido por particulares, narcotraficantes, empresas, funcionarios corruptos, miembros de organizaciones criminales como la mafia e incluso estados. A medida que los delitos financieros se han vuelto más complejos y la "inteligencia financiera" (FININT) se ha vuelto más reconocida en la lucha contra el crimen internacional y el terrorismo, el lavado de dinero se ha vuelto más prominente en el debate político, económico y legal. El blanqueo de capitales es ipso facto ilegal; los actos que generan el dinero casi siempre son en sí mismos criminales de alguna manera (porque si no, el dinero no necesitaría ser lavado).

Historia

Las leyes contra el lavado de dinero se crearon para su uso contra el crimen organizado durante el período de Prohibición en los Estados Unidos durante la década de 1930. El crimen organizado recibió un gran impulso de la Prohibición y una gran fuente de nuevos fondos que se obtuvieron de las ventas ilegales de alcohol. El enjuiciamiento exitoso de Al Capone por evasión de impuestos trajo un nuevo énfasis por parte del estado y las agencias de aplicación de la ley para rastrear y confiscar dinero, pero las leyes existentes contra la evasión de impuestos no pudieron usarse una vez que los gánsteres comenzaron a pagar sus impuestos. En la década de 1980, la guerra contra las drogas llevó a los gobiernos nuevamente a recurrir a las reglas del lavado de dinero en un intento de rastrear y confiscar las ganancias de los delitos relacionados con las drogas para atrapar a los organizadores y a las personas que dirigen los imperios de las drogas. También tuvo la ventaja, desde el punto de vista de la aplicación de la ley, de poner "patas arriba" las reglas de la prueba. Los encargados de hacer cumplir la ley normalmente tienen que demostrar que una persona es culpable de confiscar su propiedad, pero con las leyes de lavado de dinero se puede confiscar el dinero y depende de la persona demostrar que la fuente de los fondos es legítima para recuperar el dinero. Esto hace que sea mucho más fácil para los organismos encargados de hacer cumplir la ley y proporciona una carga de prueba mucho menor. Sin embargo, este proceso ha sido abusado por algunas agencias de aplicación de la ley para tomar y guardar dinero sin evidencia sólida de actividad criminal relacionada, para ser utilizado para complementar sus propios presupuestos. Los ataques del 11 de septiembre de 2001, que llevaron a la Ley Patriota en los EE. UU. y legislación similar en todo el mundo, dio lugar a un nuevo énfasis en las leyes de lavado de dinero para combatir el financiamiento del terrorismo. Las naciones del Grupo de los Siete (G7) utilizaron el Grupo de Acción Financiera Internacional sobre Lavado de Dinero para presionar a los gobiernos de todo el mundo para que aumenten la vigilancia y el seguimiento de las transacciones financieras y compartan esta información entre países. A partir de 2002, los gobiernos de todo el mundo mejoraron las leyes de lavado de dinero y los sistemas de vigilancia y monitoreo de las transacciones financieras. Las regulaciones contra el lavado de dinero se han convertido en una carga mucho mayor para las instituciones financieras y su aplicación se ha intensificado significativamente. Durante 2011-2015, varios de los principales bancos se enfrentaron a incrementos constantes.