Binance

Binance es un intercambio de criptomonedas que proporciona una plataforma para comerciar con varias criptomonedas. Fue fundada en 2017 y tiene su domicilio en las Islas Caimán. Binance es actualmente el intercambio más grande del mundo en términos de volumen de operaciones diarias, y fue fundado por Changpeng Zhao, un desarrollador que había creado previamente un software de operaciones de alta frecuencia. Binance tenía su sede inicialmente en China, pero luego trasladó su sede fuera de China debido a la creciente regulación de la criptomoneda en China. Binance está siendo investigado actualmente tanto por el Departamento de Justicia de los Estados Unidos como por el Servicio de Impuestos Internos por acusaciones de lavado de dinero y delitos fiscales. La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido ordenó a Binance que detuviera todas las actividades reguladas en el Reino Unido en junio de 2021.

Historia

Intercambio

El CEO Changpeng Zhao había fundado Fusion Systems en 2005 en Shanghai; la empresa construyó sistemas de negociación de alta frecuencia para corredores de bolsa. En 2013, se unió a Blockchain.info como el tercer miembro del equipo de la billetera de criptomonedas. También trabajó en OKCoin como CTO durante menos de un año, una plataforma para el comercio al contado entre activos fiduciarios y digitales. La compañía fue fundada en China, pero trasladó sus servidores y oficinas centrales fuera de China a Japón antes de la prohibición del gobierno chino de comercio de criptomonedas en septiembre de 2017. En enero de 2018 fue el mayor intercambio de criptomonedas con una capitalización de mercado de $ 1.3 mil millones, un título que ha retenido hasta abril de 2021, a pesar de la competencia de Coinbase, entre otros.En marzo de 2018, Binance anunció sus intenciones de abrir una oficina en Malta después de regulaciones más estrictas en Japón y China. En abril de 2018, Binance firmó un Memorando de Entendimiento (MoU) con el Gobierno de Bermudas. Meses después, se firmó un memorando similar con la Bolsa de Valores de Malta para desarrollar una plataforma para el comercio de tokens de seguridad. En 2019, la compañía anunció Binance Jersey, una entidad independiente de su intercambio matriz Binance.com, con el objetivo de expandir su influencia europea. El intercambio con sede en Jersey ofrece pares de moneda fiduciaria a criptomoneda, incluidos el euro y la libra esterlina. En agosto de 2018, Binance junto con otros tres grandes intercambios recaudaron $ 32 millones para un proyecto de moneda estable. La idea de las monedas estables es proporcionar una criptomoneda sin la notoria volatilidad de Bitcoin y otros activos digitales populares.En enero de 2019, Binance anunció que se había asociado con el procesador de pagos Simplex con sede en Israel para permitir compras de criptomonedas con tarjetas de débito y crédito, incluidas Visa y Mastercard. Las compras están sujetas a las políticas bancarias locales de Simplex y se limitan a Bitcoin, Ethereum, Litecoin y XRP de Ripple. El 7 de mayo de 2019, Binance reveló que había sido víctima de una "violación de seguridad a gran escala" en la que los piratas informáticos habían robado 7.000 Bitcoin. por un valor de alrededor de 40 millones de dólares en ese momento. El CEO de Binance, Changpeng Zhao, dijo que los piratas informáticos "utilizaron una variedad de técnicas, que incluyen phishing, virus y otros ataques" y estructuraron su transacción "de una manera que pasó nuestros controles de seguridad existentes". Binance detuvo más retiros y depósitos, pero permitió que continuaran las operaciones. El sitio se comprometió a reembolsar a los clientes a través de su "Fondo de activos seguros para usuarios (SAFU)". Los retiros se reanudaron el 19 de mayo. En septiembre de 2019, la bolsa comenzó a ofrecer contratos de futuros perpetuos, lo que permitió un apalancamiento de hasta 125 veces el valor de los contratos. En noviembre de 2019, Binance adquirió el intercambio indio de bitcoins WazirX. El 21 de febrero de 2020, la Autoridad de Servicios Financieros de Malta (MFSA) emitió una declaración pública en respuesta a los informes de los medios que se referían a Binance como una empresa de criptomonedas 'con sede en Malta'. La declaración señaló que Binance "no está autorizado por la MFSA para operar en la esfera de las criptomonedas y, por lo tanto, no está sujeto a la supervisión regulatoria de la MFSA". La MFSA agregó que estaba "evaluando si Binance tiene alguna actividad en Malta que no esté dentro del ámbito de